Poids-lourd du très lucratif marché de la crypto monnaie, le bitcoin s’est avéré être un excellent investissement pour qui a su en acheter à temps. Le bon moment est d’ailleurs la clé de toute spéculation réussie : investir lorsque le cours est bas, revendre lorsque le cours est haut. Et pour savoir quand le cours du Bitcoin aura suffisamment baissé, il existe certains indicateurs. Pour faire simple : tous les événements qui peuvent pousser les investisseurs à chercher refuge sur le marché des crypto monnaies, et donc d’augmenter la demande, peuvent indiquer le bon moment pour investir dans le bitcoin.
Acheter des bitcoins quand le cours est en baisse
Il est loin le temps où le bitcoin, apparu dans le sillage de la crise économique de 2008, représentait une monnaie alternative aux yeux de l’opinion publique mondiale. La légende veut qu’un mystérieux Satoshi Nakamoto inventa cette nouvelle monnaie virtuelle que tout bon mathématicien pouvait miner des entrailles d’Internet.
Puis au fil des années le bitcoin perdit de sa valeur morale en tant qu’économie alternative, pour gagner massivement en valeur réelle. D’une centaine d’euros au début des années 2010 à aujourd’hui, la valeur du bitcoin a été multipliée par 20, voir même jusqu’à 50 à son plus haut niveau.
Aujourd’hui les crypto monnaies sont devenues des outils d’investissement à caractère hautement spéculatif, qui peuvent faire gagner beaucoup d’argent aux petits malins qui auraient su acheter des Bitcoins, des Ethereums ou encore des BNB quand il le fallait.
Car acheter de la crypto monnaie au bon moment peut rapporter gros. Ceux qui ont investi dans un seul et unique bitcoin vers la fin du mois de juillet 2021 avaient dû débourser près de 28 000 €. Ils ont bien fait, car au début novembre 2021 leur investissement valait désormais 58 000 €. Bilan de l’opération : près de 100 % en seulement 4 mois, qui dit mieux ? Face à ce constat la question se pose : un tel retour sur investissement peut-il se reproduire ?
Pour y répondre, revenons au début du mois de juin 2021 lorsque le bitcoin avait perdu pas moins de 50 % de sa valeur. Certains y ont vu l’occasion d’investir dans la première crypto monnaie du monde, selon le bon vieux principe qu’il faut acheter lorsque le cours baisse, pour revendre au plus haut.
Acheter des bitcoins quand le cours est en baisse peut donc être une bonne idée, mais à la condition d’attendre le bon moment. Ce bon moment, c’est celui où le cours aura suffisamment baissé pour permettre une plus-value importante. Il faut ensuite suivre le cours du bitcoin tous les jours jusqu’à ce qu’il soit suffisamment remonté pour que l’investisseur considère qu’il est temps de revendre et de prendre ses bénéfices. Et pour cela, une bonne observation des marchés bancaires pourra se révéler très utile.
Acheter de la crypto monnaie en fonction des taux d’intérêts
Ce sont les banques centrales qui font la pluie et le beau temps sur la finance mondiale. Ainsi lorsque la Fed américaine remonte ses taux d’intérêt, le coût de la dette des États-Unis va lui-aussi monter. Voilà de quoi intéresser les investisseurs institutionnels, qui achètent de la dette de l’Oncle Sam pour obtenir un meilleur rendement.
Mais à l’inverse, lorsque les banques centrales abaissent leurs taux d’intérêt, la dette de leurs pays membres rapporte moins, et les investisseurs ont donc tendance à chercher un meilleur rendement ailleurs. Et qui d’autre que les crypto monnaies pourraient le leur procurer ? Les graphiques le prouvent : le cours des crypto monnaies se porte bien lorsque les taux des banques centrales sont au plus bas.
Acheter de la crypto monnaie quand les taux d’intérêt sont en baisse peut donc procurer des opportunités de rendement, prenons un exemple avec le Bitcoin. En 2020 en pleine crise économique provoquée par la Covid 19, la Fed fait descendre ses taux d’intérêt à leur plus bas niveau historique et les laisse ainsi jusqu’au début 2022. Pendant cette période, le Bitcoin bondit de près 8500 € en janvier 2020 à près de 36 000 € fin janvier 2022, dépassant même les 50 000 € à la mi-avril 2022.
Puis voici qu’au début 2022 la Fed remonte ses taux directeurs, ce qui a pour effet de faire redescendre le Bitcoin jusqu’en dessous des 19 000 €. C’est qu’entre-temps l’inflation est arrivée, renforcée par la guerre en Ukraine, ce qui a obligé la banque centrale américaine à intervenir. Or c’est justement cette inflation qui pourrait aider le bitcoin à redécoller.
Investir dans la crypto monnaie en cas d’inflation
Dans quoi faut-il investir lorsque l’inflation avoisine les 8 % aux États-Unis et dépasse même les 9 % dans l’Union Européenne ? Quel placement pourrait permettre des rendements supérieurs à 10 % pour couvrir la hausse du coût de la vie ? Il suffit de consulter les chiffres pour s’apercevoir qu’investir dans la crypto monnaie au bon moment peut rapporter bien plus que 10 %, et ce en quelques mois seulement.
Prenons par exemple le BNB, qui à la fin février 2022 avoisinait les 315 €. Déjà à cette époque l’inflation menaçait l’économie mondiale, ce qui a dû inspirer de nombreux investisseurs. Ainsi la demande sur les crypto monnaies fut telle que moins de 2 mois plus tard au début avril 2022, le cours du BNB avait atteint 405 € soit un rendement de 30 % alors que l’inflation continuait de grimper.
En consultant les chiffres de plus près, on s’aperçoit que l’arrivée de l’inflation a également fait augmenter le cours d’autres crypto monnaies, depuis les poids lourds comme l’Ethereum aux petites capitalisations comme le EOS.
L’Ethereum avec sa capitalisation de plus de 183 milliards d’euros a vu sa valeur passer de moins de 2000 € début 2022 à près de 3200 € en avril 2022. Ceux qui avaient acheté des Ethereum pendant cette période en pariant sur le fait que les investisseurs chercheraient des bons rendements pour contrecarrer les effets de l’inflation, ont pu gagner jusqu’à 50 % de leur mise en 3 mois.
Mais il s’agit de choisir le bon moment pour investir dans une crypto monnaie, car toutes ne réagissent pas de la même manière à l’inflation. Ainsi l’EOS valait aux alentours des 2400 € à la fin janvier 2021. À cette époque l’inflation commençait à apparaître alors que les citoyens du monde sortaient de la crise sanitaire du Covid, mais que les chaînes de production étaient encore au ralenti.
4 mois plus tard au début mai 2021 l’EOS dépassa les 7000 €, soit un gain de près de 300 % en si peu de temps. Mais depuis son cours est en chute, sa valeur descend depuis le début 2022 alors que l’inflation continue de grimper. On observe d’ailleurs une chute prolongée sur l’ensemble des crypto monnaies depuis novembre 2011 c’est ce que l’on appelle le « bear market » dans le jargon économique. On parle d’une situation de bear market lorsque l’on observe une chute prolongée des prix sur une certaine période. Or il est clair qu’à ce jour le bitcoin est bien en dessous de ses 2 pics de 2021.
Investir dans une crypto monnaie dès son apparition sur le marché
Lors de l’apparition du bitcoin vers la fin 2008, seuls les investisseurs avertis avaient parié sur le succès des crypto monnaies. En 2013 sa valeur ne dépassait guère les 110 €, le bitcoin fit parler de lui au cours des années suivantes car il finit par flirter avec les 1000 € à la fin du 1er trimestre 2017.
À l’époque, les médias financiers vantaient les petits malins qui avaient acheté du bitcoin au bon moment pour le revendre 10 fois plus cher 4 ans plus tard. Et pourtant les plus patients de ces plus malins ont attendu jusqu’à récemment, pour vendre leurs bitcoins près de 53 000 € au début novembre 2021. Un bénéfice jamais vu de 48 000 % en moins de 10 ans.
Alors : faut-il investir dans les nouvelles crypto monnaies pour espérer obtenir autant de rendement qu’avec le bitcoin ? La réponse est : oui mais à la condition de vendre au bon moment, car si les nouvelles crypto monnaies connaissent souvent un succès immédiat, il est de courte durée.
Black Box est arrivée vers la fin juillet 2022, pour capitaliser rapidement près de 5 millions d’euros. Elle est introduite à 0,033 €, puis rapidement le jour de son introduction Black Box grimpe à 0,037 € pour tout aussi rapidement redescendre à 0,31 €, puis stagner un peu au-dessus de sa valeur d’introduction. On peut raisonnablement dire que les investisseurs qui ont acheté la nouvelle crypto monnaie Black Box à temps, et revendu à temps, ont gagné 10 % en quelques heures ce qui est mieux qu’une journée classique en bourse.
On a pu observer une performance identique pour la crypto monnaie NBOX qui fut introduite à 0,05 € fin juillet, pour décoller très rapidement à près de 0,06 € dans la journée. Mais comme pour toutes les autres nouvelles crypto monnaies, la hausse fut de courte durée. Le cours de la Nbox descendit rapidement dans la journée, pour clôturer en dessous de son cours d’introduction.
Si investir dans une crypto monnaie dès son introduction sur les marchés peut s’avérer rentable, c’est à la condition de revendre au bon moment. Mais il faut bien avouer que dans la réalité, il est quasiment impossible d’acheter au moment où le cours est le plus bas possible, pour revendre au plus haut possible. Acheter au « bottom price » constitue le rêve de tout investisseur en crypto monnaies, et force est de reconnaître que cela nécessite tout autant de chance que de flair.
Fondateur de Cryptodécrypteur, Carl est un éditeur de sites internet mais surtout un passionné de cryptomonnaies et d’investissement en général. Il a acheter ces premiers Bitcoin lors du crash de 2017 et a continué à investir dans la cryptomonnaie depuis.